Koszty długoterminowej inwestycji w CFD

[Davero]

Cześć! Na sąsiednim forum już wczoraj zadałem podobne pytanie, ale chyba zbyt rozbudowane więc tym razem w wersji sporo krótszej – mam nadzieję, że to ułatwi sprawę ;).

Jestem kompletnie zielony jeśli chodzi o FOREX (zapoznałem się na ile potrafiłem z podstawowymi pojęciami rynku oraz demówkami kont brokerów) i w tym stanie świadomości  próbuję odpowiedzieć sobie na pytanie o koszty długoterminowej (być może nawet rocznej lub dłuższej) inwestycji w kontrakt EURPLN.

Z działań na demach programów doszedłem do takich wniosków (dla przykładu BUY 10000 EURUSD; okres=365; dane z konta demo XTB):

Koszt spreadu 83 pipsy x 1 PLN = 83PLN

Koszt swapu dzienny = 3,74 PLN x 365 = 1365

Koszt roczny = 1448 PLN – zysk z lokaty bankowej z kapitału niewykorzystanego do "zamrożenia" na margin i jego ew. uzupełnienie w razie wahnięcia w dół tj. 83 PLN = 1365 PLN

Gdyby inwestycja miała trwać dłużej niż rok, to trzeba by doliczyć kolejny koszt spreadu otwarcia kolejnej pozycji, bo po roku broker zamknie mi pozycję dotychczasową.

PYTANIA:

1.            Czy może pomijam coś, co byłoby istotne dla określenia ww. poziomu kosztów?
2.            Czy istnieją, jakieś inne instrumenty finansowe, które mogą mieć podobną funkcję, jak inwestycja w fizyczną walutę, kontrakt CFD (założenie = PLN istotnie straci na wartości w ciągu roku w relacji do walut głównych EUR, USD, CHF).
3.            Który z brokerów/kont oferuje typowo (pewnie jest to zmienne w czasie, ale może znacie jakąś "typowość" na rynku) najniższe koszty swap dla CFD walut egzotycznych jak np. EURPLN?

Z góry pięknie dziękuję za informację i rady

 

 

Edytowane 5 Kwietnia 2020 przez Davero

[raposo]

1) Koszt spreadu - spread jest zmienny i będzie miał ostatecznie znaczenie przy zamknięciu pozycji  Ale ok, możemy założyć te 83 PLN, choć to trochę dużo i pewnie wartość zaczytana w weekend - w ciągu dnia powinno być 15-30 pips.

Swap jest zmienny i zależny m.in. od różnicy w stopach procentowych obu walut. To na 90% w ciągu roku będzie ulegać zmianie. Nie wiadomo o ile i w jaką stronę  

2) No możesz zwyczajnie kupić euro, wsadzić do szuflady i wymienić za rok - zaoszczędzisz na swapie, ale nie będziesz miał lewara. Można też zainteresować się opcjami na waluty.

3) Nie ma takiego rankingu. To żmudna robota - musisz prześledzić oferty X brokerów i wybrać tego, który ma najkorzystniejsze warunki dla danego instrumentu (dla różnych par różni brokerzy mogą oferować... różne stawki swap, niekoniecznie z jakąś sensowną zależnością, że broker X jest tańszy, a broker Y droższy  ).

[Davero]

Dziękuję pięknie za informacje

Jeśli chodzi o opcje, o których piszesz, to na - zakładam, że na Forex obecnie ich nie ma (tzn. nie znalazłem nic na ich temat, oprócz tego, że "opcje binarne" w zeszłym roku zostały zakazane). Czyli strzelam, ze  pewnie oferują obecnie jakąś inną wersję tego instrumentu tylko Domy Maklerskie itp.?

Edytowane 6 Kwietnia 2020 przez Davero

[raposo]

Nie, chodzi o opcje waniliowe (ale nie do jedzenia ). Tyle, że mało kto je oferuje. Saxo Bank napewno ma takie opcje ale nie jestem pewien czy na EURPLN też.

https://ad.doubleclick.net/ddm/clk/461202995;266090456;l

Sprawdź sobie na demo.

Opcje binarne zakazane w UE ale to zupełnie inny instrument.

[Davero]

Dzięki wielkie! Walczę z demami i porównuję :)